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二十五年科技赋能 二十五载创新驱动 北京银行探索中小银行科技发展经典模式

中国房地产网

2021-01-25 15:23

发挥金融科技在“双循环”格局中的赋能作用

发挥金融科技在“双循环”格局中的赋能作用

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2021年1月8日,北京银行迎来了成立二十五周年的喜庆时刻。25年栉风沐雨、砥砺奋进,北京银行从一家默默无闻的小银行逐步成长为资产总额近3万亿元、全球排名第62位的国际一流中型商业银行,打造了中国中小银行创新发展的经典模式。25年来,北京银行始终坚信科技是驱动银行业务创新发展的重要动力源泉,致力于为业务发展插上科技腾飞的翅膀,科技建设先后经历了“科技兴行”“科技强行”“科技引领”“数字化转型”等不同阶段,逐步探索构建起满足现代化商业银行发展要求的科技治理体系、技术交付体系、应用架构体系、科技运营体系,为全行高质量发展提供了强有力的科技支撑。

完善科技发展

顶层战略设计

“科技兴行”筑牢发展根基。北京银行在成立之初就确立了“科技兴行”的战略。在极端简陋的条件下,北京银行科技队伍克服重重困难,用一年的时间建设了第一代综合业务系统,实现全行业务和数据的集中管理,为业务发展打造了一枚强大的科技“心脏”,并成为国内为数不多具备独立开发核心系统能力的商业银行之一。伴随“更名、引资、改制、上市”发展战略的实现,北京银行科技工作也逐步实现了从单机到综合网络、从手工处理到集中处理、从传统机具到线上线下多种渠道、从传统业务到电子银行业务的飞跃,为日后IT架构转型、实现跨区域发展奠定了坚实的科技基础。

“科技强行”支撑跨越发展。为应对新形势和新挑战,北京银行“四五”时期(2011-2015)进一步提出了“科技强行”战略,并创新实施“十大科技攻关项目”。这一时期,北京银行自主研发了新一代核心系统,实现了从“以账户为中心”向“以客户为中心”的转型。通过搭建数据仓库系统和大数据平台,有力地推动了数据治理,为数字化转型夯实了数据基础。通过多渠道产品研发及创新、线上线下渠道融合,形成全渠道、智能化服务体系。通过“两地三中心”运营体系建设,为全行业务连续性发展打下坚实基础。

“科技引领”凝聚转型动能。“五五”时期(2016-2020),北京银行持续创新和丰富科技管理机制,科技治理能力不断向精细化、多元化迈进。积极打造“智慧生态体系”,通过“智慧服务”“智慧风控”“智慧营销”“智慧运营”,引领全行金融科技创新发展。全面布局大数据应用、分布式技术、云计算、人工智能、区块链等前沿技术,落地“智慧风控”移动平台、“京管+”APP、“担保在线”、“银联全渠道代付业务系统”、“运营数字化”等多个重要项目和平台,赋能各项业务线上化、数字化转型升级。

“京匠工程”开启数字化转型新篇章。2020年,北京银行前瞻启动“京匠工程”,以核心系统改造、支付体系提升、数字风控、开放银行等十大项目群建设为抓手,进一步助推“数字化转型三年发展规划”落地开花,结出丰硕成果。2020年以来,全行科技投入持续增加,人员资金投入向移动优先、架构转型、开放银行、云计算等重要领域倾斜。

构建“1+3+1”的

科技治理格局

2020年以来,北京银行持续优化全行科技资源配置,进一步明确各部门在数字化转型工作中的职能分工,探索形成了“1+3+1”的科技治理格局,进一步凝聚起全行数字化转型的合力。

“1”代表一个条线,即信息技术条线,作为行内科技建设的主力军,统筹全行科技力量及系统建设,打造“敏捷”前台,优化产品供给,以“科技触达”服务移动银行、开放银行建设;构筑“聚能”中台,凝聚形成模块化、组件化、可复用的业务能力,支持前端业务的快速部署、敏捷迭代;夯实“强健”后台,着力构建起具有北京银行特色、支撑数字化转型的企业级基础架构体系,推动数字化转型向内涵型、深层次发展。

“3”代表三个部门。2020年,北京银行在原“线上业务专业团队”基础上设立了数字金融部,充分发挥敏捷工作机制优势,在推动全行产品创新、数字化转型研究、对公和金融市场条线数字化转型支持等方面积极发挥作用。成立数据管理部,统筹推进全行数据标准建设、数据质量提升、数据互联互通等工作,通过夯实数据中台保障全行数字化转型战略实施。

最后一个“1”代表一家公司,即北银金融科技公司。作为首家城商行系金融科技公司,北银金融科技公司自2019年5月成立以来,坚持市场化运作机制,建立起“业务+科技+金科”的协作机制,已步入了快速发展的轨道。目前,公司员工已超过280人,参与了“智慧教育”“普惠拓客”“智慧医疗”等超过200个行内科技项目建设,成为了全行科技建设的“蓄水池”。

发挥金融科技在“双循环”格局中的赋能作用

面向未来,北京银行将始终紧跟国家发展战略、首都城市建设、产业转型创新步伐,深化数字化转型,通过积极布局前沿技术、深化共赢生态、赋能实体经济,持续发挥金融科技融合发展在助力“双循环”新发展格局中的强大作用。

以布局前沿技术为引领。促进“双循环”畅通发展离不开前沿技术创新引领以及强有力的科技后台力量支撑。为此,北京银行提早布局金融科技前沿领域,持续夯实科技硬实力。打造金融“新基建”,建设技术领先、国际一流的现代化金融后台服务基地和科技研发园区——北京银行顺义科技研发中心,其中数据中心拥有符合国家A级标准和国际TIA-942标准Tier IV的30个机房模块,支撑全行在数字经济时代的转型升级。探索5G技术在金融业务领域的使用场景,搭建5G网络接入平台,提升移动业务和三方业务网络接入能力。

以深化共赢生态为支撑。构建“双循环”新发展格局离不开跨界合作,打造共赢生态。北京银行不断加强与高校、科研机构、科技公司等全方位深度合作,打造“产学研用”融合的金融科技生态圈。北京银行联合浙江大学国家重点实验室,率先将学术研究成果与金融行业相结合,研发了首个基于自身金融数据场景的可视化服务平台。与华为公司共同建立北京银行信创生态实验室,围绕银企数字化转型中遇到的技术痛点、难点,在大机下移、分布式改造、数据库、大数据、人工智能等领域,孵化有竞争力的创新商业解决方案。与东华软件共建联合金融创新实验室,践行“互为客户”理念,在“科技+金融”领域深化共赢合作。与中科院自动化所在人工智能算法、机器学习、大数据挖掘等技术在金融领域的应用开展积极合作。与腾讯微信生态有机结合,借助互联网生态激发活力、提升品牌影响。

以赋能实体经济为根本。服务“双循环”新发展格局关键在于巩固壮大实体经济根基,这离不开科技的赋能作用。

2021年是“十四五”规划开局之年,是建设社会主义现代化国家新征程起步之年,同时也是北京银行深化数字化转型、加快高质量发展,承上启下的关键一年。面对新形势、新任务,北京银行将进一步用好用足国家、监管、北京市支持金融科技创新发展的各项政策机遇,持续推进全行科技治理体系和治理能力现代化,锤炼科技赋能的“硬实力”、完善数字金融的“生态圈”,力争在更高水平上实现科技与业务的深度融合发展,朝着打造数字银行的目标加速前进。

编辑:申志远
标签:北京银行,创新,驱动
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